¿Qué es Swift de Sberbank de Rusia y sus sucursales? Cómo averiguarlo para transferencias internacionales. ¿Cuál es el código SWIFT del banco, por qué conocerlo Código del sistema de compensación nacional del banco del beneficiario

Pagos de divisas en el banco del cliente - instrucciones cada banco, por regla general, tiene sus propios matices. Sin embargo, las etapas generales del proceso de creación de una orden de pago en moneda son similares. Lea sobre cómo crear una orden de cambio de divisas en el material.

Conceptos y definiciones básicos

Para comprender los campos adicionales (en comparación con una orden de pago "regular") en un pago en moneda extranjera, debe estudiar un poco la técnica de las transferencias internacionales. Después de todo, casi siempre pagamos en moneda extranjera a contrapartes extranjeras. Las liquidaciones de divisas con socios residentes están prohibidas por ley, con raras excepciones (artículo 9 de la Ley de 10.12.2003 Nº 173-FZ "sobre control de divisas").

Leer más sobre asentamientos con no residentes: .

Para las transferencias internacionales, se aplica un poco más de información que para las transacciones nacionales. Es más apropiado dar sus nombres (designaciones) y descifrar un poco la esencia para que quede claro por qué se les dedican campos separados en el orden de cambio de divisas.

SWIFT es una asociación bancaria internacional. Los bancos que prestan servicios de pagos internacionales están registrados en SWIFT y reciben un código de identificación individual con el mismo nombre. Especificar el código SWIFT en la orden de pago le permite identificar claramente el banco al que se envía el pago. El código SWIFT en sí es la "dirección" electrónica de 11 dígitos del banco en el sistema SWIFT.

BIC es lo mismo que SWIFT. El nombre se usa de la norma ISO 9362, que regula los métodos para identificar a los participantes en acuerdos financieros.

El código BEI también es un identificador en SWIFT, pero no de un banco, sino de un cliente corporativo de este banco. El banco puede registrar a sus clientes en el sistema SWIFT para aumentar la rapidez y corrección de las liquidaciones. El código BEI también ayuda a garantizar que el pago que se envía llegue a su destino.

El código de compensación del banco también es un identificador bancario, pero no en SWIFT, sino en los sistemas de compensación nacionales.

El IBAN es otro identificador prácticamente complejo: define el banco (sucursal) y el número de cuenta del cliente en formato internacional (norma ISO 13616).

Código ISO: parte del estándar ISO 3166-1 contiene códigos para los nombres de países y territorios subordinados. Se utiliza para indicar direcciones en el documento de pago.

¡IMPORTANTE! Hay otras codificaciones similares. Para fines bancarios, debe solicitar exactamenteYO ASI 3166-1.

Dirección: cualquier dirección se especifica en la secuencia: calle, número de casa, ciudad, distrito, código postal, país (puede usar el código ISO). Este es un formato internacional.

El beneficiario es aquel a quien le pagamos.

Banco intermediario (banco corresponsal): indica si el banco del beneficiario tiene directamente una cuenta en la moneda correspondiente con otro banco (intermediario).

Así, técnicamente, el proceso de creación de una orden de pago correcta en moneda extranjera es la indicación correcta de todos los identificadores del beneficiario y su banco.

Hay varios obstáculos más en la forma de realizar una traducción internacional, que también vale la pena mencionar:

Símbolos SWIFT prohibidos: la configuración de este sistema no permite señales

№ % # $ & @ ” = \ { } ; * « » ! _ < >

Además, el sistema los reemplaza automáticamente por otros válidos. Por lo tanto, la secuencia de caracteres en los identificadores puede estar desordenada y se producirá un error.

Información para la identificación del cliente: la información necesaria requerida por un banco ruso de acuerdo con las disposiciones de la ley con fecha 07.08.2001 No. 115-FZ. Sin especificar información sobre el cliente, además de proporcionar información sobre solicitudes adicionales, es posible que el banco simplemente no ejecute la orden de pago.

La lista negra bancaria es un directorio que contiene información sobre personas, organizaciones, estados y territorios de registro (incorporación), respecto de los cuales existen restricciones a las operaciones bancarias u operaciones con las que deben considerarse dudosas. Para los clientes que de alguna manera están incluidos en la lista negra, puede ser difícil o incluso imposible realizar transacciones.

Creación de una orden de transferencia en moneda extranjera: instrucciones paso a paso

Habiendo tratado con la tecnología y los matices del procesamiento de la transferencia, consideraremos el proceso de creación de una orden de cambio (orden) paso a paso:

Vamos al banco cliente y seleccionamos las opciones "Documentos" - "Órdenes de divisas" - "Crear una orden de pago". Las interfaces pueden diferir levemente en diferentes bancos cliente, pero la forma estándar de crear documentos de pago generalmente pasa por el menú "Documentos" (o "Documentos de pago"). En este caso, el número y la fecha del pedido generalmente se asignan automáticamente. Algunos sistemas pueden ofrecer elegir si el pago irá a otro cliente bancario oa otro banco. Para crear la transferencia en cuestión, debe seleccionar otro banco. Por lo general, en esta etapa, se indica el parámetro de transacción: retención de las tarifas bancarias por la transferencia. Para hacer esto, en el campo correspondiente en la lista desplegable, seleccione el valor apropiado. Según la lista existente, quedará claro qué comisiones y cómo se pueden retener, además, las opciones se pueden aclarar en el banco, por lo que no nos detendremos en este punto en detalle en el formato de un artículo.
En los campos correspondientes, indique el código de moneda y el monto del pago. En algunos casos, está disponible la opción de conversión simultánea. Por ejemplo, si el dinero del pagador está en rublos y el pago debe realizarse en dólares, puede marcar "Estoy de acuerdo con la tasa de conversión". El banco, al ejecutar la orden, convierte los fondos a la moneda requerida.
En el campo para especificar la cuenta a debitar, se selecciona la cuenta de cliente correspondiente. En este caso, el resto de los datos se anotan automáticamente, a partir de la información almacenada en el sistema. Por lo general, en esta etapa, el documento también incluye aquellos detalles que son requeridos por el banco para cumplir con las disposiciones de la Ley N ° 115-FZ. Además, por lo general, el código SWIFT del banco del pagador se ingresa automáticamente en el modo automático (si elige transferir a otro banco en el ítem 1).
Indicamos en un campo separado el código SWIFT del banco intermediario (si está disponible en los detalles proporcionados por la contraparte). Luego, el propio sistema encontrará mediante el código toda la otra información necesaria sobre el banco. Lo mismo ocurrirá con la indicación del código de compensación en lugar de SWIFT (hay un campo separado para esto). Si no hay ni uno ni otro, todos los campos deberán ser llenados manualmente: dirección, nombre del banco, ciudad, país. Algunos sistemas de banca cliente pueden devolver un pago sin un código de identificación "para aclarar los detalles".

¡IMPORTANTE! YRÁPIDO, y el código de compensación se selecciona de libros de referencia internacionales. Es decir, junto al campo del código debe haber un icono para la lista desplegable de bancos con códigos.

Indicamos en campos separados los datos del banco del beneficiario (por analogía con el banco intermediario).
En los campos correspondientes, indique los datos del beneficiario. Se deben completar todos los campos propuestos. Si hay códigos IBAN, BEI, comenzamos con ellos. Es posible que los campos "Nombre del destinatario", "Ciudad" y "País" se extraigan de los propios directorios.
Complete el campo "Finalidad del pago". Para transferencias internacionales - en latín. Se permite el uso de palabras de código estandarizadas en inglés.

¡NOTA! En algunos sistemas (por ejemplo, Sberbank), la información sobre las tarifas de transferencia se incluye en la orden de pago una vez que se ha aclarado el propósito del pago (y no en los primeros pasos, como se presenta de manera estándar anteriormente).

A continuación, completamos los campos requeridos para el control de la moneda rusa: por ejemplo, el pasaporte de la transacción.

¡NOTA! Para ingresar el pasaporte de la transacción en el pedido, como regla general, primero debe ingresarse por separado en el banco del cliente en la sección "Documentos". Luego, al realizar un pago, aparecerá una lista desplegable con información sobre los pasaportes disponibles en el sistema en el campo "Pasaporte". En consecuencia, queda elegir el que desee.

Guardamos la orden de pago en moneda (el botón "Guardar"). En esta etapa, el sistema realizará una verificación preliminar y, en caso de errores, emitirá comentarios. El documento guardado se puede firmar y enviar para su ejecución.

Resultados

La formación de un pago en moneda extranjera en un cliente-banco requiere el cumplimiento de algunas reglas adicionales y la introducción de más información que cuando se prepara una orden de pago regular.

¿Qué es el código swift bancario? Casi todas las personas que deciden realizar una transacción financiera hacen esta pregunta. Código Swift: ¿que es? Este es un código de identificación único de una institución bancaria como sujeto de acuerdos financieros. Asignado al registrarse en la comunidad global de telecomunicaciones financieras interbancarias. Esto es necesario para transferencias internacionales.

Si el cliente realiza constantemente transacciones interbancarias y transacciones con diferentes grupos financieros, entonces sabe qué es un código Swift. Este término se puede utilizar para pagar el tratamiento o la educación. Te permite enviar información entre diferentes empresas de todo el mundo. Al registrarse, el prestamista recibe un código apropiado que puede usarse para transacciones. Esto simplificó un poco la tarea de la organización bancaria y aceleró el proceso de transferencia.

¿Para qué se utiliza el código Swift?

Puede comparar este proceso con el telégrafo, que toma 2 horas para el trámite, y el banco solo 20 minutos. Si además paga una cierta cantidad, la acción no tardará más de cinco minutos. Con la propagación de esta tendencia, los ciudadanos envían cada vez más transferencias utilizando el Código Swift.

Esto se debe a la rentabilidad del procedimiento y los beneficios adicionales:

la confiabilidad de la operación;
seguridad de la transacción. Todas las transacciones tienen un cifrado especializado, que no permitirá que los estafadores utilicen esta información;
la velocidad a la que se envía y entrega dicho mensaje. Como regla general, el procedimiento no dura más de 2 minutos;
eficiencia. Procesamiento y envío de mensajes de forma automatizada.

El código swift es una combinación encriptada de 8 u 11 caracteres.

Tipo y decodificación

Para realizar una transacción, una persona fuera de Rusia debe conocer el código Swift. No muchas personas entienden qué es este concepto, por lo tanto, se confunden en las características y designaciones. El cliente puede determinar este parámetro llamando a la línea directa de la entidad de crédito. Para evitar confusiones, debe aclarar los parámetros usted mismo.

Actualmente, más de 10,000 instituciones de crédito operan en la inmensidad del mercado financiero. Y para cada institución hay una codificación única. Representa la redacción de BBBB CC LLDDD.

Resulta que BBBB denota un código alfabético de 4 dígitos. Se asigna a un banco o institución financiera al unirse a una asociación.

SS Son dos caracteres que representan un código de país o estado. Como regla general, están indicados por el alfabeto latino de acuerdo con un cierto estándar.

LL- también denota dos números que designan el área de la ubicación territorial de la organización.

DDD- especifica el código de la sucursal. Cada departamento tiene su propio código para realizar este tipo de operaciones.

Varios pagos pasan por este sistema todos los días. Y todos los días llegan a 1.000.000 de transacciones. A través del sistema se realizan diversas operaciones con valores y cheques de viajero, tanto dentro del país como en el exterior. Con este código, puede pagar la educación o el tratamiento, comprar acciones. En la Federación de Rusia, todas las transacciones se realizan en euros, dólares, rublos, libras y francos.

Desde 2014, la Federación de Rusia tiene ciertos requisitos para realizar operaciones, especialmente para aquellas que se llevan a cabo en el territorio del estado. Usar el código es posible:

si el remitente conoce el código SWIFT, el número de cuenta del comprador, la cuenta correspondiente y el nombre del destinatario en inglés;
el monto de los pagos está limitado por la legislación vigente en el territorio de la Federación de Rusia. Es posible enviar fondos solo a instrumentos de pago tales como una tarjeta, una cuenta con una indicación de la sucursal del comprador;
también debe pagar una comisión para completar la transacción.

Ventajas y desventajas

SWIFT tiene más de 1.000 instituciones crediticias y 10.000 instituciones financieras en todo el mundo. Se trata principalmente de empresas grandes y conocidas. Este procedimiento le permite:

transferir fondos urgentemente a otro estado;
Transfiera moneda con mínimas pérdidas en comisiones.

Entre las deficiencias, cabe destacar el hecho de que no todas las empresas tienen un código rápido.... Es por eso que algunas transacciones simplemente no están disponibles.

Envío correcto

Si fuera del estado el niño está estudiando en la universidad o en rehabilitación, entonces puede usar la transferencia. La institución también es parte de la comunidad y el cliente puede donar sus propios fondos. El algoritmo aquí se ve así:

el cliente debe aclarar la cuenta corriente en el sistema presentado;
aclare su propio código SWIFT del banco en el que se realizará el envío;
vaya a la oficina del prestamista para hacer una transferencia;
El representante del prestamista aclarará el código SWIFT del destinatario. Asimismo, el cliente deberá proporcionar el número de la cuenta corriente donde se realizará la transacción.

Código swift de muestra

Como puedes aclarar

De acuerdo con la legislación bancaria, la información sobre el Código Swift no es clasificada ni confidencial. Por lo tanto, toda la información sobre cada código es de dominio público. En consecuencia, cada cliente tiene derecho a aclarar esta información mediante varios métodos. Por ejemplo:

visitar el recurso oficial de la institución de crédito y aclarar la información en los detalles de la institución bancaria;
visite el recurso oficial ROSSWIFT - este es el sistema oficial donde se indica este tipo de información. En la lista puede encontrar información sobre todas las instituciones de crédito;
en el directorio especializado del Banco Central de la Federación de Rusia. Es posible encontrarlo en el recurso oficial de un prestamista similar.

Puede obtener información sobre el código swift en cualquier sucursal de la entidad de crédito... A la primera solicitud, los representantes del banco están obligados a proporcionar información.

Si el cliente no conoce el código swift, pero realiza una transacción, debe verificar todos los detalles para enviarlo. También vale la pena observar el propósito de la operación y verificar los detalles adicionales para el llenado correcto por parte del operador. Vale la pena recordar que en estados específicos existen varias restricciones a las acciones. Puede haber una limitación en la cantidad a recibir y enviar. Por lo tanto, si el cliente necesita realizar un pago con urgencia, puede dividir la cantidad y usar la ayuda de familiares para enviar.

Detalles para Sberbank

Para recibir o enviar fondos al cliente, debe enviar al remitente un código swift válido en el territorio. El Sberbank de Rusia participa a menudo en la operación. En el departamento, se completa un cuestionario, donde se registra toda la información sobre usted. Si no hay información, no debe escribir al azar y correr riesgos. Vale la pena visitar una sucursal de Sberbank o un recurso oficial, para aclarar los detalles actuales.

Como regla general, los detalles son los siguientes:

código rápido: sabrrummxx, donde los dos últimos indican el número de sucursal;
el nombre del sberbank comprador;
apellido, nombre y patronímico del comprador;
Número de cuenta. Algunas compañías de crédito extranjeras también requieren el código Iban, de acuerdo con los estándares internacionales. En Rusia, este indicador no es, por lo tanto, simplemente se adjunta la cuenta del destinatario, que consta de 20 dígitos;
el nombre de la oficina de representación.

Puede obtener información sobre el código en cualquier banco

Es bastante difícil aclarar el código rápido de una entidad de crédito. En el recurso oficial, no todos pueden averiguar los detalles, por lo que debe llamar a la línea directa de la institución de crédito. Es posible obtener información por su cuenta utilizando el recurso oficial del banco, el Banco Central o Rosswift.

Algunos ciudadanos creen que solo las instituciones de crédito tienen derecho a aprovechar las capacidades del código. Pero esto está lejos de ser el caso. El sistema también está disponible para personas físicas y jurídicas. Usando la acción, puede enviar fondos a la cuenta de cualquier banco ruso o extranjero.

Las transferencias se realizan tanto a residentes como a no residentes, personas jurídicas y otras empresas. Para utilizar el código SWIFT, debe ser mayor de edad y tener un certificado correspondiente de la oficina de impuestos sobre la apertura de una cuenta bancaria correspondiente fuera del territorio del estado.

Cualquiera que al menos una vez intentó enviar dinero a Europa o, por el contrario, desde otro país a Rusia, probablemente se enfrentó a ese problema: la institución bancaria exigió nombrar el código IBAN. ¿Qué tipo de código es este, dónde y cómo encontrarlo? Te lo contamos en nuestro artículo.

Comencemos con el hecho de que los bancos rusos simplemente no tienen dicho código, ya que operan de acuerdo con un sistema diferente. Pero los bancos de los países, miembros de la Unión Europea y algunos otros países, aplican con éxito los estándares que proporcionan los códigos IBAN. Además, la presencia de este código facilita mucho la vida a quienes desean enviar dinero de forma rápida y fiable al destinatario deseado dentro de Europa.

¿Cuál es el código IBAN para bancos?

IBAN es un número de cuenta bancaria creado de acuerdo con estándares internacionales, principalmente europeos. La abreviatura significa "número de cuenta bancaria internacional". Su propósito es simplificar las transacciones entre bancos en diferentes países. ¿Por qué lo necesitan?

Si alguna vez ha marcado el número de un suscriptor de otro país, entonces comprende lo inconveniente e inusual que es: una gran cantidad de dígitos dispuestos en un orden diferente para comprender a una persona rusa. Qué conveniente sería si todos los números de teléfono en diferentes países tuvieran el mismo número de dígitos y tuvieran aproximadamente el mismo aspecto. Aproximadamente lo mismo con las cuentas bancarias.

Para que sea más fácil para los bancos y sus empleados, cometieron menos errores y las transferencias fueron fáciles, rápidas y sin problemas; por eso se crearon los códigos IBAN.

¿Cómo es el código IBAN?

El código iban consta de 34 caracteres, incluidos números y letras. Entonces, si tuvo que reescribir el código a mano, verifique cuántos caracteres escribió. Luego revisamos la ortografía y el orden:

las 2 primeras letras del código significan el código del país donde se encuentra el banco receptor;
los siguientes 2 dígitos de control;
luego 4 letras - código SWIFT o BIC del banco;
luego hay 13 dígitos: el número de cuenta individual del cliente en este banco.

Las primeras letras le permiten determinar el país para enviar la transferencia. Por ejemplo, GB significa Gran Bretaña o Gran Bretaña. NL es Holanda y UA es, por supuesto, Ucrania. No es tan difícil.

Los siguientes 2 dígitos son un código único calculado de acuerdo con los estándares internacionales y emitido al país para que lo utilice su sistema bancario.

¿Dónde puedo conseguir el código?

Si desea enviar dinero "a casa" desde un banco que funciona de acuerdo con los estándares europeos, cuando envíe una transferencia se le pedirá que nombre este mismo código IBAN. No puedes hacer esto. Porque, por mucho que convenzan a los empleados del banco ruso, no te dirán el código. Simplemente no está disponible en nuestros bancos, los estándares son diferentes.

Empleados bancarios particularmente ingeniosos le ofrecerán usar el código SWIFT, esto no es exactamente lo que necesita en este caso. Aunque esta información también es útil.

Ejemplos de códigos:

Kazajstán KZ75 125K ZT10 0130 0335
Finlandia FI21 1234 5600 0007 85
Moldavia MD68 EX 0700 0002 2515 9105 UE

¿Qué deberían hacer los rusos en este caso?

Vale la pena considerar que solo surgirán dificultades en el caso de envío de moneda. Si desea transferir dinero local, no es necesario el IBAN.

Si necesita enviar fondos exactamente en moneda extranjera, pero no hay un código obligatorio, puede intentar negociar con los empleados de un banco europeo. Al mismo tiempo, es deseable tener un buen dominio del idioma local.

Trate de explicar que los bancos rusos no funcionan de acuerdo con estos estándares y que tal código simplemente no existe.
Proporcione la mayor cantidad de información posible sobre el banco receptor y la cuenta personal a la que está enviando. Aquí es donde el código SWIFT resulta útil.
Descubra si existen formas alternativas de enviar dinero.

¿Qué es el código Swift?

Un código swift es un código que utilizan los bancos cuando transfieren información o fondos solo a través del sistema, mientras que el tiempo para transferir fondos se acelera y simplifica significativamente.

El código SWIFT único del participante del sistema se genera después de que el Consejo de Administración de SWIFT toma una decisión sobre la admisión del banco en la empresa, sobre la base de la consideración de los documentos presentados por el banco para unirse al sistema.

Los códigos de identificación bancaria se generan según la norma ISO 9362 (ISO 9362 - BIC), incluido el código de país se determina según la norma ISO 3166. Según esta norma, el código SWIFT es una combinación numérica de 8 u 11 caracteres (desde letras, a veces en combinación con números):

IBAN Sberbank de Rusia (código SWIFT)

Los titulares de cuentas de Sberbank han logrado en repetidas ocasiones recibir transferencias de bancos extranjeros. En este sentido, este hecho es una ventaja indiscutible de Sberbank sobre otros bancos rusos. Pero para que el dinero llegue al destinatario, es necesario conocer con exactitud e informar al banco remitente de la siguiente información:

SWIFT de Sberbank: consta de un conjunto de letras latinas, algo así como SBERUAUK SABRZKAL.
El nombre correcto de Sberbank en inglés es Sberbank.
Nombre correcto de tu ciudad en inglés.
El número de la sucursal donde se recibirá el dinero y todos sus detalles.
Número de cuenta del beneficiario.
Datos personales del destinatario: nombre completo, datos del pasaporte y dirección de registro.

Puede encontrar los detalles de Sberbank, así como de SWIFT, en cualquier sucursal, a través de Sberbank en línea o mediante la línea directa.

¿Y si envías desde Rusia a Europa?

Si está enviando una transferencia de dinero en moneda extranjera a un banco extranjero que opera de acuerdo con los estándares europeos, entonces es imperativo conocer el código IBAN del destinatario. De lo contrario, el dinero no llegará al destinatario y se le devolverá. Pero es poco probable que le devuelvan la comisión por la transferencia. Para evitar que esto suceda, conozca los siguientes datos:

¿El banco receptor opera de acuerdo con la norma europea?
Código IBAN del banco (en caso de respuesta positiva a la pregunta anterior);
Los datos exactos del destinatario.

¡No olvide que el monto de la transferencia debe pagarse teniendo en cuenta la comisión!

¿Qué es el código SWIFT y el código de compensación? y obtuve la mejor respuesta

Respuesta de @BasilBoluk [activo]
SWIFT es un número de banco único en el sistema bancario internacional. Indicado en los datos bancarios. Se puede encontrar en Internet o en libros de referencia (por ejemplo, el libro de referencia 1C de los bancos).

Respuesta de 2 respuestas[gurú]

¡Oye! Aquí hay una selección de temas con respuestas a su pregunta: ¿Qué es un código SWIFT y un código de compensación?

Respuesta de + - ??? V ?? I ?? P? S? Kss[novato]
Necesito recibir y no traducir

Respuesta de Џna Krolevets[activo]
La banca por Internet ofrece la posibilidad de buscar un banco por código bancario en el sistema de compensación nacional. La base de datos de Parex Online Banking contiene códigos de los catálogos bancarios BIC + y FedWire. Cuando transfiera dinero desde el extranjero, lo más probable es que deba proporcionar el código de identificación SWIFT de Bank Leumi y el código de compensación de la sucursal bancaria. Ahora podrá encontrarlos en la página: motor de búsqueda de afiliados (hebreo)
¿Qué es SWIFT?
SWIFT es un sistema de transferencia electrónica de información interbancaria utilizado por los bancos para comunicarse y ejecutar pagos tanto locales como extranjeros. A cada banco que forma parte del sistema SWIFT se le asigna una dirección de identificación que consta de 11 caracteres. Esta dirección se utiliza para enviar mensajes y transferencias desde el banco emisor (REMITENTE) al banco receptor (RECEPTOR). SWIFT: la dirección consta de un conjunto de campos numerados con una secuencia de caracteres / líneas acordada y conocida por todos los participantes del sistema. La solicitud de transferencia debe completarse y firmarse en nombre de la persona que emite la orden de pago.
La solicitud de transferencia se envía a la Oficina Central, Oficina Adicional / Sucursal del Banco en el lugar de atención al cliente. Una copia de la solicitud de transferencia se devuelve al Cliente con la marca del albacea responsable de la Oficina Central, Oficina Adicional / Sucursal del Banco sobre la aceptación de la solicitud de transferencia para su procesamiento.
El texto de la solicitud se completa en letras inglesas o latinas. Las aplicaciones ejecutadas por el cliente en cirílico están sujetas a transliteración. Si el cliente envía una solicitud en cirílico, el Banco no es responsable de la corrección de la transliteración o traducción al inglés.

Código SWIFT- Se asigna un código de identificación bancaria internacional en el sistema SWIFT a un banco cuando se registra en una organización SWIFT (Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales) y está incluido en el Directorio SWIFT BIC (catálogo SWIFT). El código SWIFT consta de 8 u 11 caracteres: NAMESSGG, donde:

NAME es el nombre abreviado del banco.

SS es el código de país ISO (consulte los dos primeros caracteres del código de moneda ISO). directorio de códigos de moneda).

GG: código de ubicación (ciudad, región, etc.).

XXX: el código de la sucursal bancaria, indicado solo para sucursales, puede estar ausente y no debe ser igual a la combinación de caracteres "XXX".

Puede especificarse en los campos 52a , 56a , 57a , 59a... Cuando se especifica el código SWIFT, los bancos procesan el pago automáticamente.

Código de compensación nacional - código de identificación bancaria en los sistemas de compensación nacionales de diferentes países. El código de compensación nacional se indica en subcampos. Clero. el código campos 56a y 57a después de dos barras "//" sin separadores (espacios, puntos, guiones, barras, etc.) de acuerdo con el formato presentado en la referencia Estructura de los códigos de compensación nacionales(por ejemplo // FW021000018).

Código BEI (Identificador de entidad comercial) - determina el identificador internacional de un cliente corporativo en el sistema SWIFT, si el banco que administra la cuenta de este cliente corporativo lo ha registrado en la organización SWIFT. El código BEI tiene la misma estructura que el código SWIFT. Los códigos BEI están contenidos en el BIC Directory SWIFT (catálogo SWIFT) con los siguientes "tipos de organización financiera": BEID, CORP, MCCO, SMDP, TESP, TRCO.

El código BEI se indica en una sola pieza sin separadores (espacios, puntos, guiones, barras, etc.) y solo en el campo 59a, por ejemplo: LUKORUMM.

Número IBAN- el número de cuenta bancaria internacional en la norma ISO, que es el identificador único del banco, su sucursal y el número de cuenta del cliente a nivel internacional. El número IBAN se construye de acuerdo con un solo algoritmo y tiene la siguiente estructura: SSKKBBAN, donde:

SS: código de país ISO (2! A).

KK: número de verificación (2! N), que se calcula de acuerdo con el algoritmo estándar en todos los países.

BBAN - Número de cuenta bancaria básica (BBAN) (30c), que contiene el código del banco, el código de su sucursal y la cuenta del cliente. La estructura de la cuenta BBAN es específica de cada país.

La estructura de la cuenta IBAN / BBAN para los países que la utilizan se presenta en (basado en información del sitio web http://www.swift.com). Donde:

De acuerdo con los requisitos internacionales, la cuenta IBAN / BBAN debe ser válida: presentada en un formato específico del país y con el número de cheque correcto calculado según el algoritmo estándar.

Código bancario especificado en el campo IBAN / BBAN 59a, debe corresponder al banco del beneficiario (campo 57a) siempre que el código de la sucursal se presente en el formato de cuenta IBAN / BBAN.

Código ISO del país que se muestra en el campo IBAN / BBAN / DAN 59a, debe corresponder al país del banco del beneficiario (campo 57a) de acuerdo con Referencia de estructura de cuenta IBAN / BBAN.

El número IBAN / BBAN se indica sin espacios y separadores de acuerdo con el formato presentado Referencia de estructura de cuenta IBAN / BBAN, Por ejemplo:

Número IBAN: MT84MALT011000012345MTLCAST001S

Número de BBAN: MALT011000012345MTLCAST001S

El número IBAN / BBAN se puede especificar en un subcampo Cuenta No. campos 59a y en el subcampo Cor. cuenta no. campos 57a(si hay un campo completo 56a ).